ЧТО НА САМОМ ДЕЛЕ ВЛИЯЕТ НА ДОХОДНОСТЬ ПОРТФЕЛЯ

Покупка отдельных акций - это рулетка. Сами подумайте, где гарантии, что акция вырастет? Ну хорошо, пусть это перспективная компания, тогда какую доходность даст этот актив? На каком промежутке времени?

Все эти ответы вроде бы можно получить у аналитиков. Тогда выходит, что вы полагаетесь на мнение неизвестных вам людей.

На мой взгляд отбор отдельных акций в ваш портфель - это игра вслепую. В подтверждение своих слов приведу в пример один вывод, который сделали ученые еще в 1986 году.

Именно тогда вышла статья «Определяющие факторы эффективности портфеля» от Гари Бринсона, Рэндольфа Худа, и Гилберта Бибауэра.

Они проанализировали исторические данные и пришли к выводу, что долгосрочная доходность портфеля более чем на 90% зависит от распределения между классами активов.

Не от выбора конкретных акций. Не от времени их покупки. А от распределения или Asset Allocation.

Что такое Asset allocation?

Это пропорция между акциями, облигациями и товарами в вашем инвест портфеле. Вот популярные пропорции в процентах: Агрессивный портфель: 80/20 - акции/облигации Умеренный риск: 50/50 - акции/облигации Консервативное распределение: 30/50/20 - акции/облигации/золото

Ваша задача удерживать выбранную пропорцию в портфеле, а это очень даже несложно.

Именно так вы обгоните 90% всех инвесторов в мире!